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崇明法院民二庭分析“手拉手借贷”案件特点并提出 对策建议
2015年10月22日 09:22 来源:法院   

  近日,崇明法院民二庭在审理大额民间借贷案件时发现,“手拉手借贷”损害其他债权人利益的情形多发。经梳理,此类案件呈如下特点:一是债务一方涉案量大。该类案件中债务人通常处于经营状况恶化,偿付能力不足状态,且涉案众多,客观上存在与某一债权人私下协商调解以期达到资产转移目的进而逃避其他债务的动机。二是债权产生动因复杂。债务人或为降低自身履行债务能力或为转移资产,往往私下与债权人达成协议,并通过诉讼形式完成调解,以借贷之名行资产转移之实。借贷原因较为复杂,涉及房屋租赁、钢铁买卖等不同领域,案件标的通常超过100万元。 三是约定履行期限极短。当事人提供的证据材料通常简单明确,双方达成调解意向障碍小,约定履行期限在十日内甚至一周内,以使法律文书短期内生效达到快速转移资产目的。针对上述案件特点,民二庭提出以下对策建议:一是注重排查预警。在大标的民间借贷纠纷案件受理初期即进行信息排查拦截,通过审判管理系统查询当事人涉案状况及类型,一旦返现有资产转移嫌疑,及时预警上报。二是注重事实审查。案件审理中审慎核查当事人的交付凭证、往来账目等证明借贷事实的证据,从细节着手,仔细询问资金来源、资金划转、当事人借款用途及交付时间、地点等要素,从资金流向、资金来源等方面考察债权人经济能力,尽可能还原案件事实。案件调解过程中,着重关注是否存在损害其他债权人合法利益的可能性。三是注重沟通联络。与关联案件的承办法官加强联络,共同研判涉案人员通过诉讼转移资产的可能性;与公安部门加强联动,一经发现当事人恶意诉讼转移资产的,及早干预,防止当事人通过不法途径进行虚假诉讼,依法维护市场交易主体的合法权益及正常的诉讼秩序。